Online-Seminar: Analyse der nachhaltigen und zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit in der Kreditprüfung

Entwickelt für

Mitarbeitende der Kreditrevision

Das ist Ihr Nutzen

Im Prozess der Kreditanalyse nimmt die Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit bei der Kreditvergabe/-überwachung eine hervorgehobene Bedeutung ein. So werden u. a. neue Vorgaben an Sensitivitätsanalysen und die Qualität der Kreditnehmerdaten gestellt. Mit diesem Online-Seminar bringen Sie Ihr Wissen zu den Anforderungen an die Berechnung der Kapitaldienstfähigkeit auf den aktuellen Stand.

Sie informieren sich über die aufsichtsrechtlichen Anforderungen der MaRisk 8.0 und EBA-Guideline Kreditvergabe und -überwachung zur Analyse der Kapitaldienstfähigkeit.

Sie erfahren welche Problembereiche bei der Ermittlung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit bei Ihrer anstehenden Kreditprüfung zu beachten sind.

Diese Inhalte erwarten Sie

Prüfungsansätze zu folgenden Themen:

Neue aufsichtsrechtliche Vorgaben zur KDF-Berechnung

Zahlreiche, nicht unproblematische Verweise auf die EBA-Guideline zur Kreditvergabe/-überwachung"
Hoher Detailierungsgrad für die zukünftige Kapitaldienstfähigkeits-Berechnung
Anforderungen an die Informations- und Datenerhebung von Kreditnehmern
Laufende Überwachung der Kapitaldienstfähigkeit
Weitere Skalierung bei den Verbraucherkrediten
KMU-Definition bei der Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit

Beurteilung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit

Prozessuale Anforderungen an Sensitivitätsanalysen
Ableitung unterschiedlicher Szenarien (z.B. Stress-Szenarien mit Umsatzrückgang bzw. Kostensteigerungen)
Praktische Hinweise für ein strukturiertes und praxisgerechtes Vorgehen
Institutseinheitliches Schema zur Ermittlung der zukünftigen Kapitaldienstfähigkeit, Kapitaldienstgrenze und Bestimmung der Kapitaldienstauslastung

Ermittlung des zukünftigen Cashflows

Cash-Flow-Ermittlung auf Basis von worst- und real-case-Betrachtung; Analyse von unterjährigen Liquiditätsplänen und Finazkennzahlen mit Plausibilitätsprüfungen
Ermittlung des Cashflows in der Prüfungspraxis

Das Seminar qualifiziert die Teilnehmenden und versetzt sie in die Lage, die aufsichtsrechtlichen Anforderungen gemäß § 25 a KWG zu erfüllen.

Das sollten Sie noch wissen

Das Online-Seminar besteht aus zwei Teilen, die nur gemeinsam buchbar sind.

Ihr Referent bei dieser Veranstaltung ist RA Thomas Wuschek, MBA - SanExpert-Rechtsanwalt

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